Dana Schwab Parit Dengan Biaya Penjualan
Bayangkan seorang salesman menawarkan layanan TV streaming yang menawarkan movies yang sama dan serial TV yang Netflix tidak tepat, dengan biaya bulanan yang sama. Satu-satunya perbedaan Anda harus membayar biaya masuk $ 100 agar bergabung.
Sulit untuk membayangkan siapa pun yang mengambil kesepakatan pesaing. Namun banyak investor bertindak dengan cara yang sama selama bertahun-tahun dengan membeli beban reksa dana bukan alternatif tanpa beban.
Ketika pertama reksa dana yang modern tiba pada tahun 1920, dana beban adalah satu-satunya jenis dana yang tersedia. Investor membayar biaya untuk broker atau perantara lain untuk dapat berinvestasi. Tapi hari ini, ada banyak tanpa beban alternatif untuk memilih dari. Terlebih lagi, data historis menunjukkan tidak ada perbedaan kinerja substansial antara dana beban dan tanpa beban; pada kenyataannya, Morningstar menemukan bahwa dana tanpa beban memiliki sedikit lebih baik track record dalam beberapa tahun terakhir.
Peningkatan jumlah investor sekarang menyadari bahwa membayar lebih untuk investasi tidak berarti bahwa investasi yang lebih baik. Bukti terbaru datang dalam bentuk pengumuman Charles Schwab bahwa itu akan menghentikan penjualan kelas saham reksa dana yang membawa beban penjualan.
Sebagai The Wall Street Journal melaporkan, Schwab tidak akan lagi menawarkan kelas berbagi dengan beban untuk klien, meskipun pelanggan yang saham sudah sendiri dalam dana tersebut dapat terus menahan mereka di Schwab. Ini adalah bisnis volume rendah yang tidak lagi masuk akal bagi kita untuk mengelola, kata seorang juru bicara perusahaan The Journal. (1)
Nomor mendukung penilaian Schwab. Menurut Investment Company Institute, sebuah kelompok perdagangan reksa dana, investor menarik lebih dari $ 500 miliar dari berbagi kelas dengan beban antara tahun 2010 dan 2014; dibandingkan periode yang sama, mereka menginvestasikan $ 1340000000000 di kelas tanpa beban. Banyak perusahaan reksa dana menawarkan beberapa dana yang biasanya akan membawa beban kepada investor ritel secara beban-dibebaskan, sehingga lebih masuk akal bagi investor untuk membayar untuk sesuatu yang mereka bisa dapatkan secara gratis. Keputusan Schwab masih tanda yang akan datang di pasar reksa dana.
Baca Juga : Jasa Pendaftaran Merek Dagang Jakarta
Tren ini mendahului Departemen aturan baru fidusia Buruh, tetapi membutuhkan jalan lebih luas dari profesional keuangan untuk menempatkan klien ‘keuangan kesejahteraan pertama tentu akan mempercepat kematian dana beban. Schwab mengatakan langsung bahwa aturan Buruh baru tidak katalis langsung untuk keputusannya, tetapi mengubah standar dapat berkontribusi untuk keputusan yang sama perusahaan lain ‘di telepon.
Beberapa perusahaan reksa dana mungkin meninggalkan kelas saham tertentu juga, karena lebih banyak investor menjadi cukup cerdas untuk menghindari mereka. Salah satu perusahaan, Waddell & Reed, mengatakan pada Februari bahwa itu akan menggabungkan saham A-class – yang biaya beban depan – menjadi saham institusional, yang biasanya biaya tanpa beban dan menawarkan rasio biaya yang lebih rendah. reksa dana lainnya mungkin akan terus menawarkan saham yang mencakup beban, jika hanya untuk mendapatkan keuntungan dari beberapa investor yang tidak menyadari bahwa mereka bisa mendapatkan kesepakatan yang lebih baik di tempat lain.
penasihat keuangan biaya-satunya dan profesional lain yang tidak mendapatkan keuntungan dari komisi pada produk investasi individual telah lama mengarahkan pelanggan mereka jauh dari dana beban. perusahaan reksa dana diperkenalkan back-end beban dan tingkat beban dana sebagian besar karena beberapa investor sudah mulai menolak gagasan membayar komisi depan, tapi kenyataan tetap bahwa tidak ada alasan yang baik untuk membayar broker 5 persen atau lebih dalam rangka untuk berinvestasi, tidak peduli ketika Anda membayar.
Jika pelanggan Schwab masih membeli saham dari dana beban dalam jumlah besar, Anda dapat yakin bahwa Schwab akan senang untuk terus menawarkan mereka, setidaknya dalam rekening kena pajak. Keputusan Schwab untuk rana bisnis dana beban adalah tanda bahwa terlalu banyak investor telah wised fakta bahwa dana beban yang buruk.